NO HAY SECTOR INMUNE AL LAVADO DE ACTIVOS

Contra el “lavado” nadie está vacunado

Ningún sector económico está inmunizado contra el lavado de dinero, que se yergue como un gran desafío ante los gobiernos de todos los países, porque en la medida en que los lavadores perfeccionan sus técnicas, obligan a los poderes legalmente constituidos a tener un movimiento interactivo con esa práctica ilícita para actualizar y expandir normativas en distintos frentes, obviamente, también el derecho positivo.

* BUSCAN PROTEGER AL SISTEMA ASEGURADOR LOCAL

* NEGOCIO ILICITO MUEVE UNOS US$ 1,5 TRILLONES ANUALES

* LEYES NACIONALES SON ANACRONICAS, SEGUN SEPRELAD

Ningún sector económico está totalmente inmune al lavado de dinero, cuyo combate representa un gran desafío para los gobiernos de todos los países del mundo porque, en la medida que los lavadores perfeccionan sus técnicas de incorporar activos dentro de la estructura financiera formal, obligan a los poderes legalmente constituidos a tener un movimiento interactivo con dicha práctica ilícita para actualizar y expandir normativas en distintos frentes, obviamente, incluido el Derecho positivo.

El lavado de dinero es un proceso de conversión de activos cuyo origen se desconoce en tanto que sus destinos pueden ser múltiples.

Hoy se pretende cerrar también las compuertas del sector asegurador porque este representa un canal atractivo para el lavado de activos. Le escuchamos decir al embajador de EE.UU. en Asunción, James Cason, durante su intervención en dicha conferencia, que los productos de seguros (general, de vida, reaseguro, etc.) como cualquier otros servicios financieros, están expuestos a la amenaza del lavado y las instituciones financieras podrían ver pagos que provienen de compañías aseguradoras como algo normal. Se podría pensar que el dinero tiene un origen lícito, pero lo cierto es que los lavadores pueden utilizar pólizas de seguros para blanquear sus fondos y lograr así integrar esos recursos dentro del sistema financiero internacional.

Cason insistió en que con conocimiento o no, las compañías aseguradoras pueden involucrarse en el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo razón por la cual es imperiosa la necesidad de tomar medidas adecuadas, inmediatas y eficaces de prevención y acción cuando hay una sospecha.

Los EE.UU., una de las economías más afectadas por este flagelo –solo basta mencionar los ataques terroristas del 11 de setiembre del 2001–, se compromete a trabajar con miras a limitar la capacidad de agentes económicos dedicados a desviar o lavar ganancias mal habidas.

¿Qué es el lavado de dinero?

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Lavar dinero o blanquearlo no es otra cosa que darle una apariencia legal al obtenido en forma ilícita; un proceso de conversión de activos cuyo origen se desconoce en tanto sus destinos pueden ser múltiples. Ejemplo: Un empleado (público o privado) cuyo salario mensual es US$ 1.200 y tiene en una cuenta bancaria US$ 500.000. En este caso, su depósito no tiene consistencia. ¿De dónde obtiene esos recursos? La respuesta puede ser corrupción, estafa, tráfico de influencia, robo o cualquier otro acto ilícito.

Uno de los que tienen mayores movimientos

El lavado de dinero es considerado el tercer negocio de mayor movimiento financiero en el mundo luego de la actividad cambiaria de divisas y de las industrias petroleras.

Según estimaciones, las personas que operan en este rubro ilícito mueven anualmente entre US$ 500.000 millones y US$ 1,5 trillones en todo el mundo. Datos preliminares obtenidos revelan que desde nuestro país fueron remesados durante el 2007 unos US$ 1.500 millones por las venas del circuito financiero formal controlado por el BCP. Dicha cantidad de dinero, que no incluye los recursos movilizados fuera del mercado regulado, no deja de sorprender a expertos financieros, más aún teniendo en cuenta que nuestra economía es pequeña donde operan solamente 14 bancos (con la reciente transformación de Visión de Finanzas) y otras pocas financieras.

broa@abc.com.py

Benito Milciades Roa